В немецких банках усиливается давление на клиентов с российским и белорусским гражданством.
Расследование по всем федеральным землям Германии показало: многие банки начали массово усиливать проверки клиентов из России и Беларуси. В ряде случаев речь идет о блокировках счетов, запросах дополнительных документов и ограничениях операций.
Часть банков ссылается на санкционное законодательство ЕС, однако конкретные юридические основания часто остаются размытыми. Некоторые финансовые организации предпочитают вообще не комментировать подобные случаи.
Клиенты нескольких Sparkasse уже сообщили о внезапных проверках и ограничениях доступа к счетам. Одновременно Sparkasse Bremen заявила, что не применяет автоматических ограничений только на основании гражданства.
Юристы объясняют происходящее просто: банки опасаются претензий со стороны регуляторов и предпочитают максимально жесткий контроль. Российское гражданство сегодня воспринимается как фактор повышенного риска в рамках AML-проверок и санкционного мониторинга.
На практике это означает рост числа запросов о происхождении средств, проверок ВНЖ и анализа транзакций даже у людей, которые давно живут в Германии.
